招行广州花都支行银警联动，保障市民资金安全

近期接近年关，盗刷及电信诈骗案件频发，日前，中国人民银行发布了《关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(以下简称《通知》)，该《通知》规定，自2016年12月1日起， 除向本人同行账户转账外，个人通过自助柜员机(含其他具有存取款功能的自助设备，下同)转账的，发卡行在受理24小时后办理资金转账。在发卡行受理后24小时内，个人可以向发卡行申请撤销转账。除此之外，羊城小招还要提醒广大市民，ATM有了后悔药，网上银行的验证码是没有后悔药的，大家切不可将验证码透露给任何人。人行的新规是一记重拳，但想要更有效地杜绝电信诈骗，除了有新规的保障，更重要的还是个人要提升自身对信息保护和防范诈骗的意识，让不法分子无机可趁。

近期，羊城小招就成功堵截一起电信诈骗案件，及时冻结账户以防客户资金的更大损失。

是日下午，一名客户前来花都支行柜台办理一笔人民币22万元的跨行转账业务，支行经办同事严格按照流程进行“四询问、四核实”，并提示客户认真阅读“广州市公安机关防范电信诈骗提醒书”。招行客服人员通过识别客户所属地，和收款人的开户行所在地不同，及时提醒客户，并询问是否真正认识收款人。客户面露难色，欲言又止的情况下，招行客服人员采取利用笔和纸进行交流的方式，同时立即为客户办理了一笔口头挂失，冻结卡内资金。事后证实，不法分子实时通过客户的手机监听着客户的一言一语，招行工作人员的做法既免去的客户的疑虑，又保障客户的资金安全。

原来，客户在中午的时候接到了一通自称为湖南长沙公安局的电话，称客户有3个长沙的电话状态是欠费，需要客户缴清欠费;接着又接到了一通自称是北京国家检察院的电话，称客户曾经非法出售账户涉嫌洗黑钱，该账户已经被他们控制了，要想与这件事情撇清关系需要把钱转到一个账户。同时不法分子一直不让客户挂电话直到柜台汇款结束。

了解到这些情况，招行网点人员更加确定这是一起电信诈骗，于是马上向上级报告并通知了辖区民警。在这次事件中，羊城小招的工作人员表现出了良好的案件风险识别和处置能力，准确判断出诈骗苗头，辖区民警快速做响应，及时帮助客户避免了更大损失。