农发行周口市分行进一步加强内控合规管理

一是加强合同管理工作。将合同规范化管理纳入各项合规自查自评和督导检查当中，进一步加大对业务合同使用部门的指导力度，严格合同法律审查。二是认真开展非法集资风险排查工作。按照省分行及银监局组织开展的非法集资风险排查工作要求，向员工大力宣传非法集资的新形势、特点和危害性，提高广大员工的风险意识和识别能力。明确了排查重点和对象，层层落实，多措并举，引导员工远离非法集资。三是加强融资性担保公司管理。加强对融资性担保公司诸如担保机构明细账、已担保贷款风险状况等情况的动态监管，签订融资性担保机构承诺书，加强责任准备金管理，降低信用担保风险。对以前业务合作过程中有隐瞒重大风险、存在经济纠纷未处理、应代偿拒绝代偿、存在大量对外投资或高息融资情形的担保机构，实行退出处理。四是认真做好员工行为积分管理。对辖内各行员工行为积分管理制度落实情况进行督导，把员工行为积分作为评价员工工作的“标尺”，充分发挥积分管理制度的“双刃剑”作用。五是建立员工合规电子档案制度。逐级建立了员工合规电子档案，将合规培训、奖励积分、违规积分以及关键少数人、重要业务领域、重点敏感岗位轮岗情况等纳入员工合规档案管理。六是完善合规管理例会制度。市分行坚持每月召开一次合规例会，县支行实行每个工作日合规晨会制度。每次召开合规例会后，形成纪要。市分行定期对合规管理情况进行专题分析，针对内外部检查发现的问题，及时督促整改，举一反三。尤其是对薄弱环节、关键环节，限期落实相应措施，杜绝类似问题发生。(苑立东)