火眼金睛识破电信网络诈骗 ——农行陕西省分行整治电信网络金融诈骗纪实

今年以来，为整治当前愈演愈烈的电信网络诈骗违法犯罪活动，有效保护客户财产账户安全，农行陕西省分行全方位、多举措开展“治理和防范电信网络诈骗”专项工作，打击电信网络诈骗犯罪分子非法活动，全力堵截保护客户的账户财产安全，成效显著，赢得客户好评。

5000元被骗资金失而复得

“谢谢啦!多亏你们帮忙，我被骗了一年多的5000元终于要回来啦!”11月7日下午4时许，一小伙儿激动地对银行人员说道。据悉，该客户是外地打工者，去年10月的一天，接到一位自称国税局工作人员的电话，告知他中了25万元大奖，须先交2000元税金。客户信以为真，先后向对方汇出共5000元。直到与对方失联，小伙儿才向大堂经理求助。

大堂经理意识到这是起诈骗案件，建议客户报警。小伙拿到报案回执后，该行营业部柜员进行了账户应急控制，冻结骗子账户资金。随后骗子与该客户几番联系，要求其将资金解冻后就把钱归还。小伙儿又信了，跑来银行申请解冻，大堂经理叮嘱他不能相信骗子。时隔一年，骗子在无法取钱的情况下，将银行卡寄给小伙儿并告知密码，存款这才回到小伙儿手里。

识破微信“逮捕令”

2016年11月1日下午3时，客户刘先生惊慌失措地跑进农行汉中莲湖路支行东一环北路分理处，一把抓住大堂经理：“利息不要了!快点取出钱急用!”要提前支取快到期的10万元理财产品。

大堂经理见状，立即把客户请到贵宾区，并报告分理处主任。经了解：11月1日早，刘先生接到一条短信，称刘先生需要给医疗保险广州中心回电话。刘先生致电后，诈骗分子恐吓说电话已被录音，称一名叫李某的人在汉中招商银行上班，花1万元在网上买的刘先生的身份证信息，用信用卡在广州盗刷牵扯洗黑钱，要求刘先生配合调查，并传来“逮捕令”和“扣款通知书”。

主任察看后确认这是一起电信诈骗案件，告诉刘先生不要上当受骗。刘先生这才明白自己差点办了傻事。

阻截“公安”办案诈骗

10月20日，农行汉中市汉台区北团结街支行营业部大堂经理在巡检时，发现自助终端前一位女客户神色慌张，一边接电话一边询问下一步怎么操作。大堂经理预感客户很可能遭遇电信诈骗，迅速上前提示客户退出银行卡。

经了解，当日13时左右，该女士接到电话，对方自称是公安局的，说她牵涉一个案件，要求将卡里金额转到指定账户，在对方的诱骗下，该女士给对方指定的工商银行卡中转入了49110元，之后又累计取出20000元存入对方账户。由于限额管理，在工行不能继续交易，对方要求她到就近银行网点，将她卡中剩余18000元转出来。

大堂经理立即告知该女士这是一起电信诈骗案件，提醒马上报警，客户卡上余额才保住了。

截获伪造银行卡

2016年10月26日上午10时左右，年近8旬的客户刘某，持一张借记卡到农行佛坪县支行营业室办理现金取款业务。陈主任看到客户年事已高，主动上前询问，结果发现客户所持银行卡系伪造卡片。

客户说，前段时间接到自称“中国养老协会”的电话，说只需要支付500元今后便可每月领取1000元的养老金。客户向对方汇款后收到这张银行卡，今日前来取款。

陈主任立即安排报警，后公安机关将刘某带走，追查伪造卡来源。

“拒绝”开办网银业务

11月26日，洛川县一网名为“天源行”的微博用户在网上吐槽，称自己去农行网点办理网银业务时遭到拒绝。引发网友不满。

对于网友的投诉，农行陕西分行相关部门迅速展开调查。

原来，11月下旬，洛川县许多村民前往银行办理网上银行业务或借记卡。工作人员在审核资料的过程中，发现许多疑点。经过调查发现，办理银行业务的多为洛川县老庙镇、土基镇的群众。有村民反映，近来外地不明身份人员到村上游说，要以1000元-2000元不等的价格收取村民在银行办理的网上银行、借记卡。幸亏农行工作人员及时阻止，才没有让不法分子得逞。通讯员 吴建轩 高宗林