工行抚州分行强化营业网点反洗钱履职

中国网抚州6月1日电  为切实履行反洗钱工作职责，提高反洗钱工作质量，抚州分行大力强化基层营业网点反洗钱履职，采取有力措施，进一步增强员工反洗钱工作意识和可疑交易识别技能，积极营造内外部共同抵御洗钱犯罪的良好氛围。

提高客户反洗钱意识。认真开展向客户及社会各界进行反洗钱法律法规宣传，各营业网点通过LED滚动屏、营业厅液晶显示屏播放相关反洗钱宣传语，在显眼处摆放反洗钱宣传手册或由大堂经理向等候办业务的客户发放宣传手册资料，做好客户反洗钱知识的宣传普及工作，让更多的人了解反洗钱工作的重要意义，提高客户的反洗钱意识和参与意识。另外在柜面办理业务时做好温馨提醒，告知客户日常生活不要随意将自己的身份证、银行卡、网银U盾等出借给他人使用，切实维护客户利益，保障资金安全。

增强柜员反洗钱能力。按照人民银行要求加强对反洗钱从业人员业务培训，各营业网点利用晨会、每月例会等方式组织柜员特别是新进行的新员工进行相关培训以及现场演练。通过学习相关制度和典型的案例通报，掌握日常对可疑交易的分析能力和异常资金的识别能力，使人人都了解反洗钱工作要求和相关知识，知道洗钱活动的危害性，使员工充分认识到做好反洗钱工作的重要性，提高员工对反洗钱工作的责任意识以及合规操作的意识，不断提高自身反洗钱工作的能力。

持续做好客户识别工作。经办人员在以开立账户等方式与单位、个人客户建立业务关系时，严格按照反洗钱制度要求，认真审核相关资料、核对并登记客户身份信息，确保与系统记载的客户信息的一致性；二是要求通过“联网核查公民身份信息系统”认真核查自然人身份证件及代理人身份证件并留存核查记录。对联网核查出现异常的，必须采取措施进一步验证客户身份信息的真实性。

加强存量客户的维护。对发现的身份信息不完整存量客户，网点安排专人电话联系客户，充分发挥客户经理和网点营销服务人员的作用，通过上门拜访、电话联系等方式通知客户，并将尚未采集信息的客户分解给客户经理和网点营销服务人员，做到户户有人管，切实做好客户信息采集工作；另一方面，市行定期下发前台报表的“单位结算账户证件即将到期清单”，网点及时通知客户去办理证件变更，及时变更银行信息，并限时上报整改情况。

积极履行对公账户年检职责。网点在营业场所内张贴年检公告，并通过柜面告知，电话联系，发送邮件，派发通知等方式尽快通知在我行开立人民币单位银行结算账户的客户及时办理账户年检。网点根据客户填写的《人民币单位结算账户年检申请表》及相关年检资料，对照人民银行单位银行结算账户管理系统显示的客户账户基本信息，逐项审查年检资料的真实性、完整性及合规性，严防洗钱风险。

认真防范网银风险。一是各支行网点严格落实电子银行“本人办、交本人、本人签”的原则，加强客户身份识别工作，严控网银注册关键业务环节。二是严格执行总行企业网银客户公转私限额和批量支付功能的设置要求，严格按照反洗钱客户分类等级为客户设置公转私交易限额。三是严格个人网银注销手续，按照审慎性原则严格核实验证客户身份，避免不法分子假冒他人身份证件办理网银注销风险事件的发生。