工行抚州临川支行“内外兼修”提升反洗钱工作水平

中国网抚州5月18日电 为营造良好的反洗钱工作环境与氛围，工行抚州临川支行积极适应反洗钱监管政策从“规则为本”向“风险为本”转变的新要求，遵循“了解你的客户”原则，落实各项反洗钱操作规程、强化岗位履职、加大培训宣传力度，不断提升反洗钱工作针对性和有效性。

建机制。该行始终将反洗钱工作作为一项重要工作常抓不懈，落实上级的各项反洗钱工作精神和要求，明确各部门反洗钱工作职责，完善各部门岗位设置。支行成立反洗钱工作领导小组，指导、协调和督促支行各项反洗钱工作，认真筹划和开好反洗钱工作领导小组会议和反洗钱工作联席会议，做好跟踪落实，增强各级人员工作主动性，做到定职、定责，使工作有人抓、事有人做。

明责任。该行强化全员责任意识，坚持管控风险与创造效益相统一。要求各业务条线切实承担起与工作岗位相对应的反洗钱职责。客户身份识别也称“了解你的客户”,是银行反洗钱工作的第一道关口,通过确认客户真实身份,在源头上预防洗钱犯罪。该行要求每位员工在业务办理过程中严格对客户身份进行审核，坚决杜绝冒用他人身份证进行洗钱活动，特别是对开立账户、网上银行、手机银行等要进行重点防范。

提技能,提高员工反洗钱工作能力。目前该行的反洗钱主要工作集中在客户身份识别、客户尽职调查、交易记录保存以及和客户分类确认等方面。根据工作重点的情况，为增强员工反洗钱工作意识，该行将反洗钱业务培训工作纳入反洗钱工作重点，按照人民银行新监管要求、采取集中授课、自主学习、参与市行培训等形式，对反洗钱法律法规、典型案例、重点须防范的风险点进行学习，确保所有员工熟悉相关法律法规和操作流程。使每个员工充分认识到反洗钱工作的重要性，深刻领会反洗钱业务的风险控制要点，从而不断增强员工识别风险的能力。

强宣传。该行每年根据辖区人行及分行部署，以反洗钱主题活动为依托，开展了形式多样的宣传活动。通过网点LED播放、大堂设置展板、客户经理上门辅导、上街设摊宣讲等方式宣传反洗钱法规和案例警示，通过行内集中宣传，让员工充分认识到做好反洗钱工作是法定义务和业务发展的合规保障，促使员工严格遵守法律法规，增强员工的反洗钱意识和履职能力，引导社会公众警惕网络诈骗、非法集资等洗钱陷阱，增强反洗钱意识，远离洗钱犯罪，营造良好的反洗钱社会氛围。