工行鄱阳支行加强账户实名制管理防范电信网络新型违法犯罪

中国网鄱阳3月20日电（李金彭 ）为保护客户资金安全，有效防范电信网络新型违法犯罪。上饶鄱阳支行积极贯彻落实中国人民银行有关加强支付结算管理、防范电信网络新型违法犯罪有关要求，全面加强账户实名制管理，有效防范电信网络新型违法犯罪。

一、严格账户分类管理。支行全面加强账户实名制管理，同一个人只能开立一个Ⅰ类银行结算账户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，只能开立Ⅱ类户或Ⅲ类户，以便存款人能够运用账户分类机制，合理存放资金，保障资金安全。

二、严格“双号”对应关系。支行在为个人客户进行开户时，严格审查个人账户新开户手续，留存本人联系方式并进行现场核实。同时，对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理，联系相关当事人进行确认。对于无法证明合理性的，对相关账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务。

三、严格审查企业信用信息。支行对所有单位账户新开户前均登录“全国企业信用信息公示系统”网站进行查询，查询基础信息、行政许可信息、行政处罚信息等，对于列入全国企业信用信息公示系统“严重违法失信企业名单”的单位严格禁止开户。存量帐户中，每季度均排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，将暂停其业务，逐步清理。同时，双人上门严格核实企业注册地址，并留存影像资料一并放入开户资料保管。对于单位注册地址不存在或虚构经营场所的单位不予开户。

四、严格核查单位开户意愿。支行在为所有单位账户开户前均对法定代表人或者单位负责人实行面签并留存视频或影像资料等，同时，双人实地询问法定代表人或负责人单位经营规模及业务背景等情况。异地单位则采取电话核实的方式，并记录通话时间及接话人。对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位审慎开户。