工行抚州分行持续推进“十大重点领域和关键环节”风险治理工作

中国网江西8月29日电 今年以来，工行抚州分行依据《抚州分行2017年“十大重点领域和关键环节”风险持续治理方案》，坚守金融安全底线，坚决遏制重大风险和案件的发生，持续推进“十大重点领域和关键环节”风险治理，取得积极成效。

层层重视。该行领导及各责任部门、各支行高度重视“十大重点领域和关键环节”风险治理工作，围绕总、省行纵深推进“十大重点领域和关键环节”风险治理工作目标和治理措施，及时采取相应的工作措施落地实施。

查遗补漏。一是看“有没有制度、制度是否有缺陷、制度有没有执行到位”；二是看“有没有系统控制，系统硬控制是否有效，系统控制是否联动”；三是明确“无制度则立即修编，有制度则配套系统控制，系统无法控制则强化人工控制”的具体治理措施，实现制度健全、流程改进、系统优化、机制完善的闭环治理。

重点突出。一是突出重大实质风险。增强针对性，以抓重大实质风险为重点，紧扣制度、流程、系统、机制中的关键控制失效问题。重点抓好现金业务、非法集资和民间融资、违规销售理财、泄露客户信息、违法放贷和贷款诈骗、账户管理、信用卡等风险领域的治理。对于击穿制度底线的恶劣违规事件绝不姑息；对于系统控制不到位等流程问题，一经确认，要重点跟踪、一抓到底；对于违规操作等执行问题要抓重大、抓典型，避免在一般性不合规操作瑕疵上投入过多精力。二是分类聚焦重点领域。对资产管理与私人银行、代理投资、存管托管、同业业务等全行重点发展领域，强化全流程管理，控制好风险成本；对违规担保、实物票据和押品管理、基础核算和介质管理等行业性重点风险领域，把治理重点放在确保制度执行到位、系统控制有效上；对代理销售、飞单、非法集资和民间借贷等领域，持续巩固治理成效，建立长效机制。

全面检查。一是开展专项检查，确认上一年度治理措施是否落实，评估治理是否产生实效，揭示关键风险点防控是否还存在缺陷；二是市行各部门、各支行实施新一轮治理措施，进一步健全制度、改进流程、优化系统、完善机制。

完善机制。一是完善风险评估机制。该行各部门、各支行针对相关领域主要风险表现形式，进行充分的风险评估，对风险环节进行梳理，对关键控制是否具有实效进行确认，确保治理措施有的放矢、切中要害，真正起到遏制案件及重大风险事件发生的作用。二是完善协调报告机制。各部门合规经理和各支行内控专管员作为牵头人员，收集、跟踪并落实治理工作情况，采取部门联席会议或会商等形式，推动各责任部门和各支行充分沟通、各司其职、共治共防。三是完善专题治理机制。对治理过程中发现的普遍性、系统性、典型性管理漏洞和控制缺失环节，风险治理责任部门采用项目制等有效方式予以专题治理，自上而下、纵横联动，着力“抓重点、抓闭环、抓落地”，实现精准制导、源头控险、标本兼治。四是完善责任追究机制。严格贯彻落实总行关于“凡是发生案件和严重损害声誉的案件风险事件的，要从从严治党高度追究各机构党委主体责任、纪委监督责任”的要求，对“十大重点领域和关键环节”2017年发生案件、重大风险事件的，进行专门核查，若属于重大制度缺陷、控制系统缺陷，要按照“谁治理、谁负责”的原则，对机构、业务主管部门进行双线问责。